使用するツール
・パソコン・表計算ソフト
・インターネット
・ちょっとのやる気
作る項目
左に行くと年が増えて
下には項目を作るといいでしょう。
(逆でもいいです。)
書くといいこと
・西暦(和暦も可)
・自分の年齢
・家族の年齢
・ライフイベント
→学校の入学やら、車の購入、家の購入などの予定
・各年の予想収入
→誰が稼いでくるのかも記載しましょう。
・各年の予想使用金額
→1年をまとめるので、大きな項目でいいでしょう。
収入、生活費、住居費、娯楽・交際費、保険、子供、車、くらいでどうでしょうか?
・各年の収支結果
→黒字か赤字をはっきりさせましょう。
赤字でもよいと思いますが、ちゃんと理由をつけれるようにしましょう。
ずっと赤字はダメですよ。
・その年の資産残
→銀行口座にある額や株式、証券、保険の返戻金、土地の価値など
→黒字か赤字をはっきりさせましょう。
赤字でもよいと思いますが、ちゃんと理由をつけれるようにしましょう。
ずっと赤字はダメですよ。
・その年の資産残
→銀行口座にある額や株式、証券、保険の返戻金、土地の価値など
・上記を自分(もしくは家族)が死亡するまでの期間を繰り返しましょう
予想金額はどうするのか?
収入は自分の勤めている会社などを参考にしてください。
こちらは人それぞれなので、調べようもありません。
インターネットで生涯年収とかも載っている会社もあるので
参考にしてもいいですね。
使用金額は、インターネットをフル活用です。
どんな車に乗りたいのか、どんな家に住みたいのか、
子供の進路はどうしたいのか。
色々あると思うので、自分で調べましょう。
実績も作る
予想だけでなく、実績も記入しましょう。
予定よりも使っているのか節約できているのか?
それをもとに1年に1回でよいので見直しましょう。
まとめ
将来のお金を知ることによって、
現在の立ち振る舞いに生かしましょう。
どうしたらいいのか、わからなかったら
保険相談に行くのも手です。
個人情報をさらすことになりますが、
簡単なライフプラン表を作ってくれますよ。
簡単なライフプラン表を作ってくれますよ。